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专访力合金融董事长陈玉明:厚积十年,全力作答深圳金融服务实体命题

发布时间:2021-12-20 浏览次数:413 来源:南方日报

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       我国小微科创企业有没有真正意义上的科创信贷融资渠道?


       目前国内的信贷市场能否满足专业细分的科技融资需求?


       深圳经济飞速发展,城市面貌日新月异,金融机构如何为区域经济发展繁荣提供强大助力?如何在激发产业升级和新经济的形成过程中发挥更深层次作用?


      这些课题让深圳清华大学研究院旗下科技金融板块负责人、深圳力合金融控股股份有限公司(下称“力合金控”)董事长陈玉明思考了十年,也“逆风突围”了10年。


      日前,南方日报走进这家由深圳清华大学研究院引领多家民营企业共同组建,以服务科技型小微企业为己任,参照美国“硅谷银行”发展模式搭建的一体化科技金融综合服务平台,对话董事长陈玉明。


    ●南方日报记者 杜艳


      勇当金融服务实体路上的“突围者”


      2011年“十二五”规划纲要明确提出要加快建设国家创新体系,着力提高企业创新能力,促进科技成果向现实生产力转化。


      适逢当时国务院批准了《前海深港现代服务业合作区总体发展规划》(下称《前海规划》),要求建立前海深港金融合作区,提出要加快前海金融业的发展,支持金融改革创新项目在前海先行先试。


      彼时,立志以金融革新深度赋能产业发展的陈玉明冥冥中察觉到深圳到了金融创新破题的关键节点。


      为进一步促进金融资源和科技资源有效融合,加快科技成果转化,增强自主创新能力,培育发展战略性新兴产业,支撑和引领经济发展方式转变,2011年陈玉明放弃当时商业银行负责人的优渥待遇,躬身入局。


       他做的第一件事,就是牵头提出由国家开发银行、深圳市政府、清华大学三家发起,在前海设立专业化科技银行,打造中国自己的“硅谷银行”。


      为什么要做中国版的“硅谷银行”?


      在陈玉明看来,随着我国经济进入高质量发展阶段,在传统制造业上的后发优势不断减少,对于解决“卡脖子”难题和新技术产业化有更为迫切的需求。而如何夯实科技创新的金字塔基,金融无疑是第一推动力。


      但不可回避的是,科技型小微企业具有创新活动不确定性的特点,企业与银行之间的信息不对称,在没有获得商业成功之前,金融机构难以评估科技成果的货币价值和企业的风险特性。科技型企业发展的高风险、高收益的特点与传统银行“安全性、流动性、盈利性”的经营准则之间存在难以调和的矛盾。传统的贷款模式主要适合一般工商企业的需求,不大适应信息化时代的高新技术企业。


      在陈玉明看来,硅谷银行在作为美国经济发动机的硅谷创新创业生态中扮演着重要角色。自1983年成立以来,美国硅谷银行已累计为全球数万家科技创新型企业提供金融服务。推特、思科等国际知名企业都曾是硅谷银行的客户。


      陈玉明将硅谷银行的特点总结为三条:一是债权融资与股权投资相结合;二是高风险高回报;三是硅谷银行与众多的风险投资基金密切合作,为银行融资过滤和分散风险。


      然而,“设立专业化科技银行”这一方案尽管获得业内多数认可,但始终未能等来放行信号。


      坚持投早投小投硬科技


      如何在现有体制框架下,打造中国版硅谷银行,便成为陈玉明和力合金控全力以赴的目标。


      2013年,为助力深圳高新技术发展,进一步探索科技金融创新,专注为中小微、科技型企业提供多层次、多元化金融服务的金融平台,作为深圳清华大学研究院六大战略板块(研发平台、人才培养、投资孵化、科技金融、创新基地、国际合作)中的科技金融板块——深圳力合金融控股股份有限公司在深圳前海成立。


      公开资料显示,力合金控是由深圳清华大学研究院引领多家民营企业共同组建,以服务科技型小微企业为己任,参照美国“硅谷银行”发展模式,以“股权+债权”的方式为企业提供股权投资、融资租赁、贷款担保、小额贷款、财富管理、咨询等专业金融产品与服务,建立“投、融、增值服务”一体化的科技金融综合服务平台。


      其中,力合科技融资担保是力合金控最早成立的业务板块, 该公司业务笔均不超过500万元,90%以上的客户为科技小微企业,95%以上为信用贷款,近30%企业为首次融资。


      力合科技小贷则成立于2013年12月,注册在前海自贸片区,是深圳唯一的一家科技小贷公司,主要为处于早期阶段、尚不能满足银行融资条件的科技型小微企业提供低息、高效的资金支持。


      根据行业第三方机构统计,2020年旧金山湾区天使投资规模约30.7亿美元,占湾区GDP比例高达0.56%,而粤港澳大湾区天使投资规模不到5亿美元,占大湾区GDP比例仅为0.03%;硅谷天使投资规模29.6亿美元,占GDP比例高达0.84%,而深圳天使投资规模不足3亿美元,占GDP比例仅为0.0398%。


      “坚持投小投早投硬科技,是我们最鲜明的特征。”据陈玉明介绍,依托深圳清华研究院六个研究所近30个重点实验室的专家顾问团队,瞄准智能制造、新材料、半导体、节能环保等战略性新兴产业赛道,力合金控已累计服务了1400余家企业,提供融资服务近60亿元,科技型小微企业占比达95%。


      “中国版硅谷银行”发力赋能湾区未来


      作为国内唯一一家在半导体前道检测和缺陷检测两方面均达到量产的光学检测设备供应商,近年来深圳中科飞测正拿下国内TOP芯片厂商的批量订单,在高端市场实现了设备国产化……


      月光如水,灯火璀璨……2019年2月19日,一场故宫博物院举办的“紫禁城上元之夜”灯会让600余年的古建筑与现代灯光来了一场邂逅,红遍大江南北。这场光影“穿越”技术支持来自深圳光峰科技。


      不久前,首届粤港澳大湾区战略性新兴产业拓荒人物、领航企业50强评选结果正式揭晓,成立于2014年的深圳博铭维智能科技荣登2021年粤港澳大湾区战略性新兴产业“领航企业50强”榜单……


    这些名场面、名企业背后都有一位功臣,那就是力合金控,很多企业的首轮融资都来自力合金控。


      截至目前,力合金控以国家战略性新兴产业为投资方向,投资项目近40个,其中3—4家成长为“独角兽”,2家已上市,还有5—6家正在申报IPO。上述背景下,力合金控连续两年分别获得中国风险投资研究院颁发的CVCRI2019年度新锐PE机构TOP10、CVCRI2020年度成长型VC机构TOP10。


      力合金控还将业务范围进一步延伸至上海、苏州等长三角经济重点区域,并携手上海科创委,大力发展科技融资租赁以及股权投资,充分发挥金融科技助力科技创新发展的重要作用。


      2020年,力合金控作为发起人的全国首单知识产权应收账款债权融资计划成功发行,项目备案共计5亿元,通过直接融资形式从金融领域打通大湾区与长三角地区中小微科技企业的融资路径。


    “我们投资的项目80%来自我们的融资平台以及深圳清华研究院孵化的优质项目。担保板块‘输血’,投资板块‘造血’,不仅切切实实助力了科技创新,还获得了不错的回报。”陈玉明说,“我们以亲身实践证明,债权融资和股权融资相结合的硅谷银行模式,在国内走得通,且未来发展前景也会更好。

力合科创

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    为贯彻市委、市政府工作部署,严格落实经济运行监测战时机制,深入挖掘清溪镇工业经济发展潜力,5月22日上午,清溪镇镇长沈志攀一行莅临力合双清创新基地进行实地调研,广东力合双清科技创新有限公司副总经理杜立、副总经理蔡新丰等陪同参看力合紫荆科创中心沙盘及入驻企业——东莞市钰晟电子科技有限公司。 沈志攀镇长一行先来到了力合紫荆科创中心,广东力合双清科技创新有限公司副总经理蔡新丰详细介绍力合科创集团的发展情况、力合双清项目建设和招商引资进展情况、入驻企业的发展及科技企业孵化和培育等情况。 沈志攀镇长表示,清溪镇具有显著的地理优势,而力合双清项目作为地处清溪的东莞新型产业用地(M0)试点项目,在资源聚集和产业引进方面取得一定成效,接下来更要充分发挥资源优势和专业优势,不断完善创新平台和载体建设,不断加大科技研发创新和科技企业孵化、培育力度,形成有特色和有辐射能力的产业集群。随后,调研组进入到力合双清创新基地园区参观入驻企业——东莞市钰晟电子科技有限公司。东莞市钰晟电子科技有限公司是市协同倍增企业,是一家专业从事LED背光源(手机背光源)研发、生产、销售为一体的高新技术企业,调研组对企业的自动化生产、精密零件生产很感兴趣,并与企业负责人了解相关的生产情况。